Guide des actifs alternatifs en 2021

Le terme « actifs alternatifs » ressemble à quelque chose dont un investisseur ordinaire ne sait rien ou n’a aucun moyen d’y accéder. Les deux comptes sont faux. Vous pensez peut-être, qu’est-ce que je sais de ces soi-disant actifs alternatifs ? Probablement plus que vous ne le pensez.

J’ai eu le même sentiment quand j’ai eu l’idée d’étudier la charte CAIA. Pourtant, en parcourant les sujets, j’ai réalisé que je connaissais ou que j’avais entendu parler de ces actifs auparavant. Je ne savais tout simplement pas qu’ils s’appelaient des alternatives.

Vous avez probablement entendu parler de quelques-uns de ces actifs. Par exemple, l’immobilier, l’or ou les matières premières. Ouais, c’est aussi simple que ça. Il existe également des actifs plus sophistiqués comme les hedge funds et autres. Tenons-nous en aux actifs de base qui sont faciles à comprendre et dans lesquels investir.

Nous verrons quels actifs vous pouvez ajouter à votre portefeuille d’investissement, qui ne sont pas des actions et des obligations traditionnelles. L’ajout d’actifs alternatifs vous permet de protéger votre portefeuille des chocs du marché et peut vous aider à vous couvrir contre l’inflation.

Investissement immobilier

L’investissement immobilier est probablement l’actif le plus courant après les actions, combien d’entre nous possèdent une maison ? C’est aussi l’investissement immobilier. Bien sûr, vous pourriez vouloir faire d’autres investissements dans l’immobilier. Mais que se passe-t-il si vos économies ne suffisent pas à acheter une autre maison ou un autre appartement ?

Vous pouvez investir dans des REIT. Ce sont des entreprises qui investissent et exploitent l’immobilier. Ils sont cotés en bourse, tout comme les actions ordinaires. Les actions cotées en bourse vous permettent de participer aux revenus et à la croissance du capital offerts par l’immobilier à une fraction du coût total de l’investissement.

Les FPI sont également faciles à vendre au cas où vous auriez besoin de rentabiliser votre investissement. Comme ils sont cotés en bourse, il ne vous faudra pas des mois pour vendre votre investissement immobilier.

Ces entreprises sont des experts dans le domaine, vous n’avez donc pas besoin d’apprendre le métier. Ils investissent et exploitent également toutes sortes de biens immobiliers tels que des hôtels, des centres commerciaux et des tours de téléphonie cellulaire. Vous pouvez en savoir plus sur l’investissement dans les FPI ce guide sur l’investissement en actions de REIT.

Or et métaux précieux

L’or est un gardien de valeur depuis des milliers d’années, et cet aspect ne semble pas vouloir changer de si tôt. L’or est généralement connu pour sa durabilité, sa malléabilité et son attrait. Mais de nos jours, il est également largement utilisé dans électronique et diverses industries.

En termes simples, la demande d’or est très peu susceptible de décliner. Non seulement il y a une demande croissante de la fabrication de divers produits, mais également une demande accrue de bijoux. La Chine et l’Inde représentent 50% de la demande mondiale d’or. Le fait est que leurs économies se développent à un rythme galopant. À mesure que les citoyens des pays s’enrichissent, leur demande d’or est également susceptible d’augmenter.

L’or est connu pour conserver sa valeur au fil du temps, quoi qu’il arrive. Le prix de l’or n’est pas du tout lié à ce que pourraient faire les marchés boursiers et obligataires. Fondamentalement, il a sa propre vie, où une crise des marchés boursiers et obligataires ne se propage tout simplement pas.

Performance Or en 2020/2021

Jetez un œil à la crise des coronavirus en 2020. La moyenne du Dow Jones Industrial a chuté d’environ 40 %. Comment l’or a-t-il fait? L’or a continué d’augmenter dans un premier temps, puis n’a perdu que 12%. Cette plus petite baisse représente beaucoup de protection pour votre portefeuille.

Plus important encore, l’or a continué d’augmenter, les actions True ont connu un rallye spectaculaire depuis le creux de la vente corona. Mais en regardant les performances de les 2 dernières années, depuis septembre 2019, l’or a augmenté de 52,15% tandis que le Dow Jones a augmenté de 39,88%

Vous pouvez ou non vouloir détenir physiquement de l’or, bien que la question soit plus facile qu’il n’y paraît, car diverses entreprises peuvent se charger du stockage et du transport pour vous. Les lingots d’or s’intègrent également dans votre IRA, vous pouvez obtenir plus d’informations sur la façon dont tout fonctionne ici.

Si vous ne souhaitez pas posséder directement l’actif physique, vous pouvez toujours acheter un fonds en or. Il y en a beaucoup, et le moyen le plus simple est peut-être d’utiliser un ETF sur l’or ou les métaux précieux. Sur le site Web de la base de données de l’ETF, vous trouverez un liste des ETF or.

Si vous souhaitez élargir votre horizon, vous pouvez opter pour un ETF de métaux précieux. Ils contiennent généralement plusieurs des métaux les plus précieux comme le palladium, l’or, le platine ou le rhodium. Ces fonds détiennent des participations physiques dans les matières premières. Cependant, vous trouverez également des ETF qui investissent dans des sociétés minières ou des contrats à terme.

Marchandises

Tous les produits ne sont pas fabriqués de la même manière. La liste des produits va de choses comme le maïs et le blé, ou le gaz naturel et le cuivre. Une chose est sûre, ils sont nécessaires à différents niveaux de production et de consommation.

Comme pour tous les portefeuilles, si vous envisagez d’investir dans des matières premières, le choix du cheval gagnant peut s’avérer difficile. Aussi, vous souhaitez diversifier votre risque en investissant dans un panier de matières premières plutôt que d’en choisir une ou deux dans l’espoir de rendements spectaculaires.

La façon la plus simple que je vois pour accéder à un investissement varié de matières premières est d’investir dans un ETF. Il en existe plusieurs gérés par des gestionnaires d’actifs fiables et compétents. Il y a une bonne liste sur le Site Web de la base de données ETF qui répertorie les ETF par taille d’actif.

Ces ETF peuvent investir dans un type spécifique de matières premières, telles que le pétrole brut ou le transport en vrac. Habituellement, ils tentent d’imiter un large indice de matières premières en utilisant des contrats à terme. Le choix des contrats à terme est pratique.

Autres détails

Le fonds évite le coût d’avoir à conserver la marchandise stockée dans un entrepôt. Ils ont également un marché sur lequel investir, généralement actif et donc liquide, ce qui facilite l’achat et la vente de leurs positions sur matières premières.

En regardant la liste des 25 ETF, vous verrez que le rendement le plus bas pour l’année en cours est de 14,62 %, et le plus élevé, l’expédition en vrac, est de 226,75 %. Le Dow Jones a grimpé de 18,7% jusqu’à présent cette année, sur les 25 ETF de la liste, tous, sauf un, ont eu de meilleurs rendements jusqu’à présent.

Si la taille est importante pour vous, le plus gros fonds avec un actif de 6,8 milliards de dollars a augmenté de 44,9 % jusqu’à présent. Il investit dans une large base de matières premières et utilise des contrats à terme pour effectuer ses investissements.

Résultat final

Détenir des actifs alternatifs dans votre portefeuille d’investissement est tout simplement logique. Ils permettent une autre source de revenus. Vous disposerez d’un portefeuille diversifié réduisant votre risque global et réduisant considérablement votre exposition aux marchés boursiers et obligataires.

L’or et les matières premières en particulier semblent avoir la capacité de défendre votre investissement contre des poussées d’inflation élevées. Si l’inflation augmente, il est fort probable que la hausse de la valeur des matières premières en fasse partie. C’est donc comme avoir un actif qui peut bénéficier d’une inflation élevée et protéger une plus grande partie de votre patrimoine en période de ralentissement.