Il n’y a pas si longtemps, je disais : « Gérer mes finances n’est pas ma tasse de thé. » Créer un budget personnalisé, suivre les dépenses et surveiller les dépenses excessives en plus d’une charge de travail toujours croissante me semblait beaucoup trop difficile. Puis, je suis tombé sur des outils de suivi des dépenses astucieux qui ont rendu le processus de suivi des dépenses indolore. Ces outils de suivi des dépenses ont en quelque sorte changé la façon dont je considérais la gestion financière. De plus, ils m’ont également encouragé à rechercher les meilleures applications de finances personnelles pour iPhone et Android pour gérer les finances du bout des doigts. Après les avoir testées, j’aimerais vous présenter mes meilleurs choix.
Meilleures applications de finances personnelles pour iOS et Android (2024)
Pour bien démarrer, choisissez l’application qui vous convient. Pour vous faciliter la tâche, laissez-moi vous expliquer quelques points en amont.
Les fondamentaux de la gestion des finances personnelles
Une gestion efficace des finances personnelles commence par une planification structurée qui repose sur trois principes fondamentaux :
- Un budget personnalisé avec des règles strictes
- Un objectif d’épargne clair comme de l’eau de roche
- Suivi en temps réel
Pour commencer, assurez-vous d’établir un budget qui s’engage à respecter des règles strictes comme l’arrêt des dépenses inutiles. De plus, il est préférable de commencer par un objectif financier assorti d’un plan d’épargne clair. Et grâce au suivi en temps réel de la destination de votre argent, vous resterez au courant de ce qui se passe et serez en mesure de prendre les mesures appropriées au bon moment.
Toutes les applications de finances personnelles ne sont pas conçues pour le même objectif. Si certaines applications visent à améliorer la cote de crédit, d’autres se concentrent davantage sur la gestion de l’argent et la maximisation de l’épargne. De plus, il existe quelques applications financières qui mettent davantage l’accent sur le règlement des dettes et le suivi des portefeuilles. Bien que je ne puisse pas dire de laquelle de ces applications vous avez besoin, je peux vous dire que l’une d’entre elles peut être à la hauteur de votre tâche consistant à remettre vos finances sur la bonne voie.
1. Mint : votre assistant financier personnel intelligent
La gestion des finances devient une expérience sans tracas lorsque tous les comptes sont parfaitement synchronisés. Vous n’avez donc pas besoin de courir d’un pilier à l’autre pour suivre des éléments tels que vos dépenses et vos factures de carte de crédit. Eh bien, Mint vise précisément à faire cela, en veillant à ce que vos comptes et vos dépenses soient regroupés au même endroit. Ainsi, vous pouvez tout surveiller, des budgets aux transactions en passant par les dépenses, en toute simplicité et à votre rythme.
En plus de vous aider à garder un œil sur vos finances, Mint propose également une un aperçu approfondi de vos comptes. Vous pouvez ainsi repérer les zones sombres ainsi que les opportunités que vous pouvez exploiter pour réduire les dépenses inutiles et économiser davantage d’argent. Les alertes en temps réel ainsi que le suivi des factures jouent un rôle clé pour vous assurer de ne pas manquer de payer vos factures à temps.
En fonction de ce que vous souhaitez accomplir, vous pouvez utiliser Mint pour fixez vos objectifs financiers et profitez des conseils pratiques pour rester sur la bonne voie pour les atteindre. L’application surveille de près où va votre argent et fournit conseils de gestion de l’argent En outre, cela montre également dans quelle mesure vous réussissez à gérer vos finances afin que vous restiez concentré.
De plus, Mint est profondément intégré aux outils financiers populaires comme TurboTax, QuickBooks, QuickBooks Self-Employed et ProConnect, qui renforcent encore sa réputation d’application de finances personnelles exceptionnellement conviviale pour Android et iOS. Bien que l’application soit gratuite, pour débloquer les outils financiers de qualité professionnelle, vous devrez opter pour Mint Live, disponible pour 24,99 $.
Pourquoi devriez-vous essayer la menthe ?
- Un aperçu approfondi de vos comptes
- Capacité à définir vos objectifs financiers
- Outil de suivi de factures pratique
- Conseils pratiques
- Conseils de gestion de l’argent
Installer: iOS et Androïde (gratuit, 24,99 $ pour la version Mint Live)
2. PocketGuard – Prenez le contrôle des dépenses extravagantes
La clé pour économiser beaucoup d’argent est de mieux contrôler les dépenses extravagantes. Donc, si vous pensez que vos dépenses excessives doivent être stoppées le plus tôt possible, PocketGuard peut vous aider à vous protéger contre les dépenses inutiles. L’application est fournie avec quelques des outils de gestion de l’argent très utiles qui peut vous permettre de créer un budget personnalisé, de suivre chaque dépense et de trouver des moyens de doubler vos économies.
Une autre fonctionnalité notable de PocketGuard est la possibilité de garder un œil sur tous vos abonnements et de vous permettre d’annuler facilement ceux dont vous n’avez plus besoin. Mieux encore, l’application vous aide également à obtenir des remboursements pour les services non utilisés. En fonction de l’évolution de vos finances à l’avenir, vous pouvez définir autant d’objectifs financiers que vous le souhaitez. Et grâce à un suivi approfondi des progrès, il vous tiendra au courant de vos performances et vous avertira également si jamais vous semblez vous égarer.
Pour vous permettre de maximiser votre épargne, PocketGuard est doté d’une fonction appelée « sauvegarde automatique » (États-Unis uniquement) que vous pouvez activer à l’aide de vos règles automatisées. Gardez à l’esprit que les fonds de votre compte de sauvegarde automatique sont Assuré par la FDIC jusqu’à 250 000 $ et ils sont conservés dans l’établissement de dépôt. À l’heure actuelle, PocketGuard ne peut se connecter qu’aux institutions financières américaines et canadiennes.
Même en termes de sécurité, PocketGuard est de premier ordre car il utilise sécurité de niveau bancaire (Cryptage SSL 256 bits) pour protéger vos informations sensibles. En outre, il prend en charge non seulement le code PIN, mais également la biométrie, comme Touch ID et Face ID, pour empêcher quiconque d’avoir un accès non autorisé à votre application.
Toutes les fonctionnalités d’économie d’argent combinées à des fonctionnalités de sécurité supplémentaires font de PocketGuard l’une des meilleures applications de finances personnelles que vous pouvez obtenir pour vos appareils Android et iOS.
Pourquoi PocketGuard vaut-il la peine d’être essayé ?
- Outils utiles de gestion de l’argent
- Fixez-vous des objectifs financiers illimités
- Gestion utile des abonnements
- Cryptage SSL 256 bits
- Prend en charge Touch ID et Face ID
Installer: iOS et Androïde (gratuit, 4,99 $/mois pour la version premium)
3. MoneyStandards – Renforcez votre épargne
La gestion des finances ne doit pas être une tâche fastidieuse lorsque vous disposez d’un assistant intelligent toujours prêt à vous aider à résoudre les obstacles et à découvrir des moyens de maximiser les économies. Propulsée par Strands (le partenaire FinTech populaire de plus de 500 banques), l’application offre un accès simple aux soldes de vos comptesles budgets, les transactions financières et même les habitudes de dépenses.
De plus, MoneyStandards fournit également des conseils de pro pour vous permettre de surmonter les obstacles qui vous empêchent d’atteindre vos objectifs financiers. En créant un budget, vous pouvez surveiller vos dépenses en fonction de différentes catégories telles que l’épicerie, les loisirs, les voyages, etc. Et avec le calendrier intégrévous pourrez planifier correctement votre budget et également vérifier quand vos dépenses surviennent.
Pour améliorer votre gestion financière, MoneyStandards propose également fournit des tableaux et des graphiques détaillés que vous pouvez utiliser pour plonger dans les détails et traquer les points qui s’avèrent être des obstacles. En tant que personne qui préfère avoir des graphiques de haute qualité, j’apprécie qu’ils soient perspicaces. De plus, il utilise Cryptage SSL 256 bits pour offrir un bouclier de confiance à vos données.
Pourquoi MoneyStandards vaut-il la peine d’être essayé ?
- Possibilité de créer un budget flexible et de fixer des objectifs financiers
- Facilite grandement le suivi des dépenses
- Fournit des graphiques et des diagrammes détaillés
- Cryptage SSL 256 bits
Installer: iOS (gratuit )
4. Mobills – Meilleurs graphiques perspicaces et rapports détaillés
Avec « Mobills » à votre disposition, vous n’aurez pas à passer beaucoup de temps à comprendre où va votre argent ou ce qui a réellement fait dérailler vos finances. Contrairement aux applications financières ordinaires, il fournit des graphiques détaillés (y compris ceux liés aux flux de trésorerie) qui vous aident à avoir une meilleure vision de votre argent.
De plus, il offre rapports perspicaces pour vous tenir au courant des avantages et des inconvénients. Des fonctionnalités telles qu’un gestionnaire de cartes de crédit, des alertes de paiement de factures et des dépenses avec géolocalisation vous aident à garder le contrôle total. De plus, l’application dispose d’un gestionnaire d’objectifs financiers efficace pour vous éviter de vous tromper.
Grâce à la transparence synchronisation dans le cloud En plus de la fonctionnalité hors ligne fiable, Mobills vous permet de gérer vos finances à votre rythme. De plus, Mobills est disponible gratuitement avec certaines restrictions. Quant à la version premium qui débloque tous les avantages, y compris les graphiques détaillés, elle démarre à 4,99 $/mois.
Pourquoi vaut-il la peine d’essayer Mobills ?
- Graphiques détaillés et rapports personnalisés
- Fonctionnalité hors ligne fiable
- Gestionnaire de cartes de crédit
- Alertes de paiement de factures
- Synchronisation transparente dans le cloud
Installer: iOS et Androïde (gratuit, 4,99 $/mois)
5. Fudget – Planificateur de budget astucieux
Pour moi, une meilleure gestion financière commence par un budget personnalisé défini en fonction de votre objectif financier. Et si vous pensez que votre planification budgétaire n’est pas à la hauteur ou nécessite une gestion astucieuse, Fudget peut être un sérieux concurrent pour vos besoins. L’application financière propose un interface utilisateur assez intuitive et permet d’établir facilement un budget en tenant compte de toutes vos dépenses et de trouver un moyen de remédier aux dépenses excessives.
De plus, Fudget vous offre également la flexibilité de vous permettre planifiez vos dépenses sans aucune contrainte de temps. Par exemple, vous pouvez établir un budget hebdomadaire ou mensuel, puis définir des notifications personnalisées pour rester informé.
Bien que Fudget soit disponible gratuitement, vous pouvez passer à la version premium (3,99 $) pour bénéficier des fonctionnalités enregistrez vos données sur Dropbox et restaurez-les De plus, la version pro vous permettra également de débloquer une calculatrice très pratique et la possibilité d’exporter vos données sous forme de fichier CSV. Et si vous aimez la personnalisation, vous apprécierez une poignée de thèmes attrayants qui peuvent donner une touche personnelle à l’application.
Pourquoi vaut-il la peine d’essayer Fudget ?
- Planification budgétaire flexible
- Une poignée de thèmes colorés
- Sauvegardez les données sur Dropbox et restaurez-les
- Exportez vos données sous forme de fichier CSV
- Calculatrice super pratique
Installer: iOS et Androïde (gratuit, 3,99 $ pour la version pro)
6. Money Lover – Gérez votre argent comme un pro
Pour les personnes qui pensent que la gestion financière n’est pas l’une de leurs vertus, je leur recommanderais d’essayer Money Lover. En mettant en avant une interface utilisateur claire et des fonctionnalités faciles à utiliser, l’application vous permet de gérer vos finances de manière simple et efficace. gérer votre argent comme un pro. Et cela sans avoir à transpirer.
Money Lover dispose d’un gestionnaire d’argent intelligent qui vous permet de suivre les dépenses, les revenus, factures, dettes et paiements ainsi que vos dettes directement depuis un seul et même endroit. Vous pouvez configurer des transactions récurrentes et recevoir des notifications avant les dates d’échéance afin de ne jamais oublier de payer vos factures avant la date limite. En outre, il existe également un planificateur d’épargne pour vous permettre de suivre un chemin fiable pour économiser davantage d’argent.
Grâce à un rapport précis, il vous informe de la provenance de votre argent et de la façon dont vous le dépensez. De plus, il drapeaux hors des zones qui doivent être abordés avec plus de soin afin que vous puissiez atteindre votre objectif financier d’économiser beaucoup d’argent. Notamment, Money Lover prend en charge plusieurs devises et dispose d’une calculatrice intégrée pour vous permettre de faire vos calculs correctement.
Gardez à l’esprit que Money Lover vous oblige à effectuer des achats intégrés (à partir de 0,99 $) pour débloquer des fonctionnalités telles que l’utilisation de l’application sans publicité, la création d’un nombre illimité de portefeuilles et exporter vos données vers le fichier CSV.
Pourquoi Money Lover vaut-il la peine d’être essayé ?
- Suivez facilement vos dépenses et vos revenus
- Rapport financier précis
- Exportez vos données vers un fichier CSV
- Planificateur d’épargne
- Calculatrice intégrée
Installer: iOS et Androïde (gratuit, achats intégrés à partir de 0,99 $)
7. Personal Capital – Votre outil de suivi de portefeuille de premier ordre
Personal Capital est un outil de suivi de portefeuille efficace que vous pouvez utiliser pour garder un œil sur vos finances et vos investissements. Le meilleur atout de cette application est probablement le planificateur de retraite qui vous aide à planifier judicieusement votre retraite. De plus, elle vous offre également la possibilité de parler à un conseiller financier pour établir un plan personnalisé.
Pour un suivi transparent, Personal Capital vous permet synchronisez tous vos comptes en un seul endroit. Et avec un tableau de bord épuré, il vous permet de surveiller d’un seul coup d’œil des éléments tels que les investissements, les actions et les dettes.
L’une de mes fonctionnalités préférées de cette application est la outil de suivi des dépenses efficace. En fonction de votre objectif, vous pouvez établir un budget, puis suivre les règles établies pour maîtriser les dépenses. Pour résumer, Personal Capital mérite d’être classée parmi les meilleures applications de finances personnelles pour Android et iOS.
Pourquoi devriez-vous essayer Personal Capital ?
- Suivi de portefeuille efficace
- Synchronisez tous vos comptes en un seul endroit
- Outil de suivi des dépenses utile
- Planificateur de retraite
Installer: iOS et Androïde (gratuit)
8. Credit Karma – Tirez le meilleur parti de votre score de crédit
Vous n’avez pas encore résolu les énigmes liées au score de crédit ? Si votre réponse est affirmative, Credit Karma est celle que vous ne devriez pas manquer. L’application met l’accent sur le fait de vous aider à tirer le meilleur parti des scores de crédit. Vous pouvez vérifier ce qui nuit à vos scores de carte de crédit et obtenir conseils d’experts pour se débarrasser des inconvénients.
Grâce à Credit Karma, vous pouvez également ouvrir un compte d’épargne pour bénéficier d’un taux d’intérêt élevé (conforme à celui de plus de 800 banques), ce qui pourrait s’avérer être un coup de pouce indispensable pour vos finances personnelles. L’un des points forts de cette application est la cotes d’approbation personnalisées qui vous permettent de découvrir quelles offres de cartes de crédit et de prêts personnels vous êtes le plus susceptible d’obtenir.
De plus, Credit Karma propose également un moyen initial de se connecter aux principaux programmes gouvernementauxobtenez des allocations de chômage et profitez également des possibilités d’allègement de la dette. Sans oublier que vous pouvez même peaufiner votre prêt automobile en découvrant des moyens d’économiser sur l’assurance et de rechercher l’argent non réclamé.
Pourquoi devriez-vous utiliser Credit Karma ?
- Cotes d’approbation personnalisées
- Améliorez votre cote de crédit
- Conseils d’experts
- Connectez-vous aux principaux programmes gouvernementaux
Installer: iOS et Androïde (gratuit, 2,99 $/mois)
9. Clarity Money – Gestion financière basée sur l’IA
Clarity Money utilise l’intelligence artificielle pour analyser les finances personnelles et fournir suggestions personnalisées pour vous permettre de gérer vos finances de manière intelligente. L’application fournit également des conseils pour mieux contrôler votre budget et réduire les dépenses excessives afin de maximiser vos économies. En vous permettant de lier vos comptes, Clarity Money vous permet de surveiller vos finances directement à partir d’un seul endroit. Les comptes unifiés éliminent les étapes inutiles et simplifient également l’ensemble du processus de gestion financière.
Le suivi des dépenses alimenté par l’IA vous tient au courant de toutes les dépenses via alertes en temps opportunDe plus, le système de suivi des dépenses envoie également des avertissements chaque fois qu’il constate que vous enfreignez les règles définies.
Ce que j’ai le plus aimé dans cette application, c’est la possibilité d’afficher le montant exact de l’épargne depuis une période spécifique qui vous motive à mettre en place davantage d’économies pour atteindre un objectif financier convoité. Tout bien considéré, Clarity Money est l’une des meilleures applications de finances personnelles pour iOS et Android.
Pourquoi devriez-vous essayer Clarity Money ?
- Liez tous vos comptes en un seul endroit
- Suivi intelligent des dépenses
- Des suggestions personnalisées
- Alertes en temps opportun
Installer: iOS et Androïde (gratuit)
10. IOU – Votre gestionnaire de dettes idéal
IOU, ou I Owe You, est ce que vous devriez essayer pour éviter que vos dettes ne s’accumulent et ne vous volent votre précieux sommeil. Grâce à un ensemble de fonctionnalités utiles comme dettes récurrentes, un historique de dettes régléeset les paiements partiels, l’application s’assure que vous restez synchronisé avec tout ce qui compte. Avec des alertes personnalisées pour les dettes en souffrance, elle vous évite de payer des amendes inutiles.
IOU vous permet d’emprunter/prêter de l’argent et des biens en toute simplicité. En outre, vous avez également la possibilité de partager vos dettes en toute sécurité avec n’importe qui. En utilisant le courrier électronique ou les SMS, vous pouvez communiquer avec les débiteurs avec la confidentialité souhaitée. Comme l’application propose également synchronisation dans le cloudvous pourrez conserver vos données en toute sécurité et y accéder sur tous vos appareils. En mettant les choses dans la bonne perspective, IOU a toutes les qualités pour être votre gestionnaire de dettes fiable.
Pourquoi ne devriez-vous pas manquer IOU ?
- Dettes récurrentes,
- Une histoire de dettes réglées
- Paiements partiels
- Synchronisation dans le cloud
Installer: iOS et Androïde (3,99 $/mois)
Les meilleures applications de gestion des finances personnelles pour iOS et Android
Voilà qui conclut ce tour d’horizon des meilleures applications de finances personnelles pour Android et iPhone. Comme indiqué ci-dessus, ces applications sont flexibles et vous permettent de gérer vos finances à votre rythme en fonction de vos objectifs spécifiques. Dotées d’outils tels qu’un planificateur d’épargne, un outil de suivi des dépenses et des alertes en temps réel, elles peuvent grandement contribuer à remettre vos finances sur les rails. Alors, laquelle de ces applications financières allez-vous choisir pour gérer votre argent de manière judicieuse ? Ce serait un plaisir de connaître votre meilleur assistant financier.
