Conseils de gestion des flux de trésorerie pour améliorer votre entreprise

La gestion des flux de trésorerie est simplement un processus de suivi du montant d’argent entrant et du montant d’argent sortant. Il vous aide à déterminer le montant d’argent qui sera disponible pour votre entreprise à l’avenir. Aucune entreprise ne peut survivre sans une bonne gestion des flux de trésorerie. C’est une partie essentielle de l’analyse financière et fait partie intégrante de toute entreprise.

Gestion des flux de trésorerie est particulièrement important pour les startups. Si l’entreprise n’est pas en mesure de gérer sa trésorerie pendant la première année d’exploitation, elle ne survivra probablement pas pendant la deuxième année. Une mauvaise gestion de la trésorerie peut entraîner l’incapacité d’une entreprise à payer ses fournisseurs ou à financer des besoins urgents. Sans aucun doute, vous pouvez utiliser une ligne de crédit.

Cependant, lorsque vos prêts et cartes de crédit sont vides, vous vous retrouverez dans une situation où l’argent liquide est nécessaire.

Afin d’effectuer une analyse des flux de trésorerie, vous devrez prendre trois éléments clés en considération et ils sont les suivants:

  • Comptes débiteurs – Il s’agit du montant que les clients vous doivent.
  • Comptes créditeurs – Il s’agit du montant que vous devez aux fournisseurs.
  • Lacunes – Cela fait référence à la situation dans laquelle vous devez plus que ce que vous avez en matière de responsabilité.

Vous devez être capable de gérer tous les éléments susmentionnés afin de mener votre entreprise vers le succès. Il n’est pas conseillé de permettre une situation où vos clients vous doivent trop ou lorsque vous devez trop à vos fournisseurs. Sinon, cela peut nuire considérablement à votre entreprise.

Afin de déterminer le flux de trésorerie actuel, vous devrez regarder le montant d’argent entrant et le montant d’argent sortant. Si vous avez un certain nombre de clients qui vous doivent de l’argent et qui n’ont pas encore payé, assurez-vous de ne pas considérer cela comme faisant partie de votre flux de trésorerie.

Sans aucun doute, la gestion des flux de trésorerie est vitale pour les entreprises. Cependant, s’il n’y a pas de trésorerie à gérer en premier lieu, l’entreprise est en difficulté. Il existe cependant plusieurs façons d’augmenter votre trésorerie et d’éliminer toute difficulté.

Voici les conseils de gestion de trésorerie les plus importants que vous pouvez utiliser pour votre entreprise:

Calculez le seuil de rentabilité.


Il est extrêmement important de déterminer le seuil de rentabilité de votre entreprise. De cette façon, vous saurez quand votre entreprise devient rentable et vous donne également un objectif précoce à atteindre.

Lors de la gestion des flux de trésorerie, concentrez-vous sur l’atteinte de ce seuil de rentabilité. Ce type d’analyse peut être effectué de deux manières: par unité ou par dollar. Les deux approches impliquent des coûts fixes.

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Afin de calculer le BEP avec l’utilisation d’une approche basée sur les unités, vous devrez prendre votre coût fixe. La prochaine étape consisterait à prendre vos revenus par article et à les soustraire du coût variable par article.

La dernière étape consiste à prendre le coût fixe et à le diviser par ce nombre. Le BEP, avec l’utilisation d’une approche basée sur le dollar, consiste à prendre un coût fixe et à le diviser par la marge de contribution.

Considérez les flux de trésorerie avant les bénéfices.

Cela peut sembler contradictoire, mais c’est une réalité. Même si vous atteignez votre seuil de rentabilité et que votre entreprise est rentable, vous devez toujours vous occuper de la gestion des flux de trésorerie.

La prochaine étape après avoir atteint le BEP consiste à faire une analyse des comptes fournisseurs, des comptes débiteurs et des insuffisances. Ensuite, déterminez si l’un d’entre eux présente un problème pour votre entreprise.

Il se peut également que votre entreprise parvienne à atteindre le seuil de rentabilité, mais qu’elle ne dispose plus de liquidités. Si tel est le cas pour vous, il est temps de jeter un œil détaillé sur les éléments susmentionnés.

Cela vous aidera à déterminer si vous avez besoin d’attirer de nouveaux clients ou s’il serait sage de réduire les dépenses. Même la plus petite modification peut avoir un impact important sur la marge bénéficiaire et vous donner une idée de ce qui a le plus d’impact sur votre entreprise.

Essayez d’avoir des réserves en espèces.

Toute entreprise présente des lacunes et la vôtre n’est pas une exclusion. La survie de votre entreprise dépend fortement de la capacité à gérer ces déficits. Si vous démarrez déjà votre entreprise avec de l’argent liquide sur votre compte bancaire, cela vous facilitera la vie.

Ce serait formidable d’avoir réserves de trésorerie cela vous aidera à durer les trois à six premiers mois. De cette façon, vous serez en mesure de protéger votre entreprise des situations où un marché plonge dans un ralentissement temporaire.

Concentrez-vous sur le recouvrement des créances dès que possible.

Les clients apprécient les situations où la facture dit «dû dans 30 jours». Même si c’est bon pour les clients, ce n’est pas bon pour votre entreprise. Il est recommandé d’indiquer «dû à réception» sur votre facture.

Vous pouvez également déléguer la tâche de garder un œil sur les créances à vos employés. Il sera responsable de contacter vos clients et d’encaisser les paiements.

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Prolongez les dettes dès que possible.

L’approche des comptes créditeurs doit être à l’opposé des comptes clients. Il est conseillé d’étendre payable au net 60 ou net 90 si possible. Cela vous donnera une chance d’avoir un solde de trésorerie plus élevé et d’augmenter votre dette.

Une autre raison d’avoir des réserves de liquidités est votre capacité à payer les fournisseurs. Si vous devez des fournisseurs et ne disposez pas de suffisamment de liquidités pour effectuer des paiements, vous nuirez à la relation avec eux. Ils peuvent également imposer des frais supplémentaires. En dehors de cela, ils peuvent suspendre la prochaine expédition, ce qui interrompra tout le processus de production.

Surveillez attentivement votre trésorerie.

Assurez-vous d’avoir une équipe professionnelle dans le département des finances. Ces personnes doivent être complètement informées de toutes les finances de l’entreprise. Il est également important d’avoir une personne qui sera chargée de surveiller la trésorerie et de vous informer lorsque l’entreprise atteint un certain seuil. Par exemple, lorsque votre flux de trésorerie atteint la barre des 1 000 $.

Appliquez la technologie à la gestion de votre trésorerie.


Les spécialistes recommandent de conserver vos feuilles de calcul de flux de trésorerie dans le cloud. Certains de ces sites sont DropBox et OneDrive.

En utilisant ces services, vous pourrez y accéder de n’importe où. Vous pouvez également utiliser un logiciel de comptabilité professionnel. Un détail important à mentionner est la sécurité.

Ainsi, lorsque vous utilisez une technologie basée sur le cloud, assurez-vous d’avoir les meilleures pratiques de sécurité en place afin de protéger les données. La sécurité doit être la priorité numéro un pour votre entreprise.

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Projeter les flux de trésorerie futurs.

L’estimation des flux de trésorerie futurs est un élément important de la gestion des flux de trésorerie. Cela se fait normalement à l’aide de données historiques et des mouvements du marché. Assurez-vous de faire des projections pour chaque mois, trimestre et année. Des projections précises de flux de trésorerie peuvent vous alerter des problèmes avant qu’ils n’apparaissent.

Sans aucun doute, il est presque impossible de faire les prévisions qui correspondent aux nombres réels le moment venu. Cependant, il est possible de faire une prédiction qui sera proche des nombres réels.

Les projections de flux de trésorerie vous donneront une idée de ce à quoi vous attendre à l’avenir. De cette manière, vous pourrez préparer votre entreprise à toutes les difficultés qui se présenteront en cours de route.

Moyens Staff
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