Faire vos impôts? 5 formules Microsoft Excel que vous devez connaître

C’est deux jours avant que vos taxes soient dues. Vous avez une grande boîte de reçus, talons de paie, factures et formulaires. Et vous ne voulez pas payer de frais de retard supplémentaires pour le dépôt après la date limite. Que faire?

Vous pourriez dépenser des centaines ou des milliers de dollars pour une session fiscale d’urgence avec un comptable. Ou vous pouvez tirer parti de la puissance de Microsoft Excel pour tout mettre en ordre. Voici 5 formules qui peuvent vous faciliter la vie pendant la saison des impôts.

1. Utilisation de RECHERCHEV pour les tables de taxes

le RECHERCHEV formule a un opérateur facultatif très utile. Si cet opérateur est défini sur FALSE, la formule renverra une erreur si la valeur que vous avez recherchée ne s’affiche pas.

S’il est défini sur VRAI, cependant, il renverra le plus petit nombre suivant. C’est parfait pour les tables d’impôt. Voici un tableau de taxe hypothétique:

Tableau d'impôt sur le revenu dans Excel

Disons que vous devez obtenir des informations fiscales pour trois personnes différentes. Cela signifie que vous devrez effectuer le même calcul sur trois revenus différents. Utilisons RECHERCHEV pour accélérer le processus. Voici la syntaxe que nous utiliserons:

=VLOOKUP(A2, A1:B6, 2, TRUE)

A2 est le montant du revenu, A1: B6 est la plage de cellules qui contient les taux de taxe. Le nombre 2 indique que nous voulons que les valeurs de la deuxième colonne soient renvoyées et TRUE indique la formule qu’il doit arrondir s’il ne trouve pas de correspondance exacte.

Voici ce qui se passe lorsque nous l’exécutons sur des cellules qui contiennent 37 000 $, 44 000 $ et 68 000 $ pour les valeurs de revenu:

Vlookup pour les taxes avec Excel

Comme vous pouvez le voir, la formule a renvoyé le taux d’imposition approprié pour les trois. La multiplication du taux d’imposition par le revenu total est simple et vous donnera le montant d’impôt que vous devez sur chaque montant.

Il est important de se rappeler que RECHERCHEV arrondit vers le bas s’il ne trouve pas la valeur exacte qu’il recherche. Pour cette raison, si vous installez une table comme celle que j’ai ici, vous devez avoir le revenu maximum indiqué dans la plage.

RECHERCHEV peut être extrêmement puissant. Vous pouvez utiliser la puissance de nombreuses formules Excel pour faire des choses assez étonnantes.

2. La formule IF pour plusieurs seuils

Certains crédits d’impôt dépendent du montant que vous avez gagné. Pour ces crédits, l’imbrication d’instructions IF et d’autres opérateurs booléens peut vous aider à déterminer exactement combien vous pouvez réclamer.

Nous allons utiliser le crédit de revenu gagné (EIC) pour créer un exemple. J’ai mis en évidence la partie pertinente du tableau EIC ici (les quatre colonnes les plus à droite sont pour les couples mariés déposant conjointement, et les quatre à gauche sont pour les déclarants célibataires):

Tableau d'impôt sur le revenu gagné

Écrivons une déclaration qui déterminera combien nous pouvons réclamer via EIC:

=IF(AND(A2 >= 36800, A2 < 36850), 1137, IF(AND(A2 >= 36850, A2 < 36900), 1129, IF(AND(A2 >= 36900,  A2 < 36950), 1121, IF(AND(A2 >= 36950, A2 < 37000), 1113, "double check"))))

Décomposons cela un peu. Nous allons prendre une seule déclaration qui ressemble à ceci:

=IF(AND(A2 >= 36800, A2 < 36850), 1137, 0)

Excel examine d'abord l'instruction AND. Si les deux opérateurs logiques de l'instruction AND sont vrais, il renverra TRUE puis renverra le [value_if_true] argument, qui dans ce cas est 1137.

En relation :  5 raisons de s'entraîner juste après la sonnerie du réveil

Si l'instruction AND renvoie FAUX (si A2 = 34 870, par exemple), la formule renvoie la [value_if_false] , qui dans ce cas est 0.

Dans notre exemple réel, nous avons utilisé une autre instruction IF pour [value_if_false], ce qui permet à Excel de continuer à parcourir les instructions IF jusqu'à ce que l'une d'entre elles soit vraie.

Si votre revenu parvient à travers le relevé final sans être dans aucune de ces plages, il retournera la chaîne «double check». Voici à quoi cela ressemble dans Excel:

Formule IF imbriquée pour les taxes avec Excel

Dans de nombreux cas, vous pouvez utiliser RECHERCHEV pour accélérer ce processus. Cependant, la compréhension des instructions IF imbriquées peut vous aider dans de nombreuses situations que vous êtes susceptible de rencontrer. Et si c'est quelque chose que vous faites souvent, vous pouvez créer un modèle de feuille de calcul financière avec ces types de formules intégrées pour la réutilisation.

3. Calcul des intérêts payés avec l'ISPMT

Savoir combien d’intérêts vous avez payé sur un prêt peut être précieux lorsque vous effectuez vos impôts, mais si votre banque ou votre prêteur ne vous donne pas ces informations, il peut être difficile de le comprendre. Heureusement, ISPMT avec un peu d'informations le calculera pour vous. Voici la syntaxe:

=ISPMT([rate], [period], [nper], [value])

[rate] est le taux d'intérêt par période de paiement, [period] est la période pour laquelle les intérêts seront calculés (par exemple, si vous venez d'effectuer votre troisième paiement, ce sera 3). [nper] est le nombre de périodes de paiement que vous utiliserez pour rembourser le prêt. [value] est la valeur du prêt.

Disons que vous avez une hypothèque de 250 000 $ qui a un taux d'intérêt annuel de 5% et que vous la rembourserez dans 20 ans. Voici comment nous calculerons le montant que vous avez payé après la première année:

=ISPMT(.05, 1, 20, 250000)

Lorsque vous exécutez cela dans Excel, vous obtenez un résultat de 11 875 $ (comme vous pouvez le voir, je l'ai configuré sous forme de tableau et sélectionné les valeurs à partir de là).

Formule d'intérêt dans Microsoft Excel

Si vous l'utilisez pour des paiements mensuels, assurez-vous de convertir le taux d'intérêt annuel en intérêts mensuels. Par exemple, trouver le montant des intérêts payés après le troisième mois d'un prêt d'un an de 10 000 $ et un taux d'intérêt de 7% utiliserait la formule suivante:

=ISPMT((.7/12), 3, 12, 10000)

4. Transformer l'intérêt nominal en intérêt annuel avec EFFET

Le calcul du taux d'intérêt annuel réel d'un prêt est une grande compétence financière. Lorsque vous recevez un taux d’intérêt nominal composé plusieurs fois au cours de l’année, il peut être difficile de savoir exactement ce que vous allez payer. EFFET vous aidera à le découvrir.

En relation :  5 types d'applications mobiles que vous devez arrêter d'installer
=EFFECT([nominal_rate], [nper])

[nominal_rate] est le taux d'intérêt nominal, et [nper] est le nombre de fois que l'intérêt est composé tout au long de l'année. Nous allons utiliser l'exemple d'un prêt avec un taux d'intérêt nominal de 7,5% composé trimestriellement.

=EFFECT(.075, 4)

Excel nous donne 7,71%, le taux d'intérêt annuel effectif. Ces informations peuvent être utilisées avec un certain nombre d'autres formules qui utilisent les taux d'intérêt pour déterminer combien vous avez payé ou combien vous devez. Cela peut également être utile si vous utilisez Excel pour configurer un budget personnel.

5. Amortissement des actifs avec DB

Excel comprend un certain nombre de formules d'amortissement différentes, mais nous allons examiner DB, la méthode de l'amortissement dégressif fixe. Voici la syntaxe:

=DB([cost], [salvage], [life], [period])

le [cost] l'argument représente le coût initial de l'actif, [salvage] est la valeur de l'actif à la fin de la période d'amortissement, [life] est le nombre de périodes au cours desquelles l'actif se dépréciera, et [period] est le numéro de période pour lequel vous souhaitez obtenir des informations.

L'interprétation des résultats de l'instruction DB peut être un peu compliquée, nous allons donc examiner une série de données. Nous prendrons un actif d’un coût initial de 45 000 $ qui se dépréciera pour atteindre 12 000 $ sur une période de huit ans. Voici la formule:

=DB(45000, 12000, 8, 1)

Je vais répéter cette formule huit fois, donc l'argument final sera 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 et 8 sur des lignes consécutives. Voici ce qui se passe lorsque nous faisons cela:

Tableau des taxes dans Microsoft Excel

Le nombre dans la colonne Amortissement correspond au montant de la valeur perdue. Donc, pour voir la valeur de l'investissement à la fin de l'année, vous devrez soustraire le nombre dans la colonne Amortissement de la valeur de l'investissement au début de cette année.

Pour obtenir la valeur à la fin de la première année, nous soustrayons 6 840 $ de 45 000 $ et obtenons 38 160 $. Pour obtenir la valeur à la fin de la deuxième année, nous soustrayons 5 800,32 $ de 38 160 $ ​​et obtenons 32 359,68 $, et ainsi de suite.

Excel pour faire vos impôts

Ces cinq formules sont parmi le nombre énorme disponible et devraient vous aider à bien démarrer en utilisant la puissance d'Excel pour faire vos impôts. Si vous êtes plus à l'aise, pourquoi ne pas apprendre à enregistrer une macro dans Excel et laisser vos feuilles faire le travail pour vous?

Si vous n'êtes pas un fan d'Excel, vous pouvez également utiliser les outils de gestion de l'argent dans Google Drive. Et n'oubliez pas qu'il existe de nombreuses autres excellentes ressources, y compris de nombreux outils utiles de l'IRS et une large gamme de programmes Excel téléchargeables.

Moyens Staff
Moyens I/O Staff vous a motivé, donner des conseils sur la technologie, le développement personnel, le style de vie et des stratégies qui vous aider.